Как выбрать инвестиционную стратегию при устойчивом росте Биткоина? Часть VII

Несомненно, что грамотно спланированный инвестиционный портфель может принести хорошую прибыль, если он состоит из различных активов, в числе которых цифровые и традиционные разновидности денежных единиц. Такой подход позволит максимально обезопасить капиталовложения от инфляционных проявлений и прочих рисков. Очевидно, что основная часть вложений должна направиться на приобретение Биткоинов. В заключительной части повествования, познакомимся с возможностью инвестирования в сферу страхования, расширения спекулятивного портфеля и в принципах формирования ставки о раннем выходе на заслуженный отдых. Кроме того, познакомимся с примером распределения цифровых средств в инвестиционном портфеле вкладчика.

Биткоин как страховой полис

В данную сферу рекомендуется инвестировать не более 2% от общего объема средств. Биткоин может выступать в качестве уникального страхового полиса, способного оградить вкладчика от массы всевозможных рисков, связанных с инвестиционным портфелем.

Осенью 2014 года Марк Андриесен отметил то, что инвестировать Биткоин в компании, находящиеся на стадии развития, вполне целесообразно.

Известный эксперт Пол Самуэльсон сравнил подобные капиталовложения с подсыхающей краской или ростом свежей травы. Вкладчикам, жаждущим азарта, он порекомендовал взять 800 долларов и отправиться в Лас-Вегас.

От современного инвестора требуется наличие знаний о фундаментальных рисках, существующих в финансовой системе. Необходимо уметь проводить диверсификацию небольшого процента средств от общего объема портфеля, например, вкладывать в Биткоин около 1—2%.

Рассмотрим причины, по которым вложения в Биткоин являются оправданными:

1. Низкий контрагентский риск. Торговые операции с криптовалютой можно проводить самостоятельно. Каждая транзакция подтверждается распределенной сетью майнеров, не имеющих права вторгаться в ее исполнение.
2. Децентрализованность активов. Если владелец электронного кошелька будет уделять должное внимание вопросам его безопасности и сохранению приватности, то правительственные организации не смогут конфисковать находящиеся в нем монеты. Инвестиционный портфель необходимо реализовать так, чтобы его держатель располагал единоличным правом доступа к нему. Кроме того, необходимо обеспечить выход к всемирному виртуальному пространству из любой точки планеты.
3. Резервный фонд. В случае возникновения чрезвычайных ситуаций, Биткоины останутся невредимыми, поскольку не имеют физического воплощения и, соответственно, не могут быть подвержены порче или утере.
4. Запасная финансовая система. Существует гипотеза о том, что в момент обрушения традиционной экономики, множество бизнесменов и программистов, так или иначе связанных с криптовалютой, смогут масштабировать Биткоин-экономику и удовлетворить потребности человечества. Такой ход событий благоприятно скажется на увеличении капитала в Биткоинах, и сможет компенсировать финансовые потери, связанные с классическим портфелем.

Спекулятивный портфель

По словам Дага Кейси, создателя информационного бюллетеня Casey International Speculator, деятельность, связанная со спекуляциями, определяется как «заработок средств на политически определенных дисторсиях, имеющих место на рынке». К глобальному искажению относится интервенционизм ЦБ, негативно воздействующий на традиционную экономику.

Спекулятивный портфель должен концентрироваться на увеличение дополнительных активов, в числе которых драгоценные металлы, титульные знаки, обесцененная недвижимость, биржи с низкими показателями, соотношение стоимость/доход, а также сельскохозяйственная продукция. Интересно, что все перечисленные отрасли друг с другом никак не связаны.

В июле 2014 года венчурный инвестор Тим Дпейпер приобрел у ФБР 30 тысяч Биткоинов. По его словам, классические инвесторы не могут заявить о полноценной защите вложений от возникновения экономических кризисов. Поэтому приобрести Биткоины с целью последующей торговли на бирже — значит обезопасить капитал от уязвимостей, которые имеют слабеющие мировые валюты.

В момент возникновения кризисных событий, стоимость цифровых активов в спекулятивном портфеле может увеличиваться или снижаться. Если вспомнить дефляционный сценарий, имевший место в 2008 году, где люди реализовывали национальную валюту для инициирования массового побега в американские титульные знаки и облигации. Как правило, процент таких активов в портфеле крайне низок.

Поэтому умеренные инвестиции в Биткоин (не более 2—5% от общего количества средств) могут принести ощутимую прибыль. При возникновении массовой паники, люди будут стремиться реинвестировать капитал в покупку Биткоинов. Незначительный уровень капитализации криптовалюты может повлечь за собой стремительное увеличение цены на нее, при этом компенсируя потенциальный убыток в остальной части портфеля.

Ставка на ранний отдых

Биткоин способен внести существенные коррективы в сферу инвестирования. Не исключено, что в течение двадцати ближайших лет, люди начнут доверять цифровым сбережениям намного больше. Создание «Интернета активов» позволит изменить денежные потоки и сделать их более защищенными. В феврале 2010 года, Сатоши Накатомо, создатель Биткоина, выразил уверенность в том, что человечество массово переходит на оплату покупок в сети с помощью криптовалюты, либо она полностью себя изживет.

Таким образом, молодые вкладчики могут обеспечить возможность досрочного выхода на заслуженный отпуск за счет инвестирования средств в Биткоин, с учетом опасностей и волатильности криптовалюты.

Гипотетически, за 10 лет сумма инвестиций в Биткоин может увеличиться в 10 раз. Если его рыночная капитализация достигнет отметки в 10% от рынка драгоценных металлов (золото), то капиталовложения на сумму 10 тысяч долларов, осуществленные в начале 2015 года, с учетом инфляции составят свыше 1 миллиарда долларов.

Винцес Касарес, глава Xapo, отметил, что модификация, которой сегодня подвергается Биткоин, сравнима с теми изменениями, которые происходили с Интернетом в 1992 году. Разве до появления браузера мог знать человек о свойствах протокола TCP/IP? Для создания новых проектов понадобились более мощные компьютерные устройства, а также широкополосность Сети. Аналогичная ситуация прослеживается с Биткоином. Количество приверженцев электронной почты составляет шесть миллионов человек. Идентичный показатель у Биткоина был зафиксирован в 2015 году. По словам господина Касареса, уникальный феномен находится на аналогичной с Сетью до создания браузера позиции.

Именно поэтому инвесторам, желающим организовать досрочный выход на заслуженный отдых путем приобретения цифровой валюты, следует вкладывать не более 5—10% от финансовых активов. Поскольку высокая волатильность, возможность замещения Биткоина новой валютой, сбои в работе сети или потеря монет — это потенциальные риски, с которыми может столкнуться каждый вкладчик. Кроме того, следует вложить 5—10% от общего капитала и в другие виды криптовалют, традиционные титульные знаки или золото в слитках. Ограниченные вложения благоприятно скажутся на возможности процветания во время стремительных спадов на «бычьем рынке».

Пример Биткоин-стратегии

Прежде чем вкладывать свободные средства в цифровую валюту, следует тщательно продумать стратегию вхождения на рынок и определить оптимальную сумму для инвестирования.

Чтобы разобраться с описанными в предыдущих частях информационного материала стратегиями, рассмотрим пример инвестирования в блокчейн-экономику 50 тысяч долларов.

• Единовременная покупка Биткоинов на сумму 16 тысяч долларов.
• Метод усреднения цены в долларах в полугодовой перспективе — 15 тысяч долларов.
• Усреднение вниз — 15 тысяч долларов направляются для вложений в период существенного спада котировок.
• Создание портфеля альткоинов (4—8 валют) — 3 тысячи долларов. Следует приобретать только те денежные единицы, которые демонстрируют активный рост.
• Вложение в новые валюты и стартапы.

По словам экспертов, хрупкое нужно беречь, не совсем твердое следует вводить в хаос, а крепкое — держать в равновесии.

Указанное выше распределение в инвестиционном портфеле приведет к приблизительно следующим показателям: 92% — Биткоины, 6% — альткоины и 2% — на новые возможности. После того как экосистема прочно закрепит позиции на финансовом рынке, можно 2% Биткоинов реинвестировать в покупку других активов.

Итоги

Технология блокчейн может трансформироваться в страховой полис для консерваторов, результативное средство хеджирования и инструмент циклического инвестирования для желающих играть по-крупному. Кроме того, использование криптовалюты способно подарить финансовую независимость каждому пользователю.

Под конец нужно подчеркнуть, что представленный материал носит рекомендательный характер и не является персональной консультацией.